Международные и региональные финансовые институты

Международные валютно-кредитные и финансовые организации в экономической науке условно объединяются в понятие «международные финансовые институты». Причинами их возникновения являются: усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, деятельность которых выходит за национальные границы; развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений; необходимость совместного решения проблем мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Целями международных финансовых институтов являются: объединение усилий мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики; осуществление межгосударственного валютного и кредитно-финансового регулирования; совместная разработка и координация стратегии и тактики мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Координация действий в валютно-финансовой сфере происходит как на региональном, так и на мировом уровне. Среди мировых финансовых институтов особую роль в мировой экономике играют: Международный валютный фонд (МВФ), Группа Всемирного банка, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Банк международных расчетов (БМР).

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД - международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. Создан на международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вуде (США) в 1944 г., начал функционировать с марта 1947 г. Правление фонда находится в Вашингтоне (отделение - в Париже) и состоит из пяти главных департаментов: для Африки, Азии, Европы, Среднего Востока и Западного полушария.

Согласно Уставу официальными целями МВФ являются:

- содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений;

- предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Капитал МВФ образуется за счет взносов государств - членов фонда в соответствии с установленной для каждого из них квотой, величина которой зависит от уровня экономического развития страны и ее роли в мировой экономике и международной торговле.
Руководящие органы МВФ - Совет управляющих и Директорат. Совет управляющих - высший орган, решающий принципиальные вопросы, состоит из министров финансов или управляющих Центральными банками государств-членов. Сессии Совета управляющих проводятся ежегодно. Директорат - исполнительный орган, регулирующий повседневную деятельность фонда. В его состав входят 22 директора: 5 директоров - от США, Великобритании, ФРГ, Франции и Японии как стран с наибольшими квотами, 1 директор от Саудовской Аравии как наиболее крупного вкладчика капитала, 16 директоров избираются на двухлетний срок остальными странами с учетом принципа географического представительства (из них только директор от Китая представляет одну страну). Директорат назначает директора-распорядителя, который выступает в качестве председателя. Голоса в руководящих органах распределяются между странами исходя из размера квот.

Членство страны в МВФ является обязательным условием при ее вступлении в МБРР и для получения льготных кредитов MAP.

ГРУППА ВСЕМИРНОГО БАНКА. Его руководящим ядром является Международный банк реконструкции и развития (МБРР), который вместе со своим филиалом - Международной ассоциацией развития - образуют так называемый Мировой банк. МБРР - это межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями Бреттон-Вудской валютно-финансовой конференции.

Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его Уставом, официально вступило в силу в 1945 г., а банк начал функционировать с 1946 г. Официальная цель МБРР - содействие странам-участницам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций. Местонахождение органов управления МБРР - Вашингтон.

МБРР имеет четыре родственных подразделения: Международную ассоциацию развития (MAP); Международную финансовую корпорацию (МФК); Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС); Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ).

Международная ассоциация развития (MAP) - создана в 1960 г. как филиал МБРР. Официальная цель деятельности - содействие экономическому развитию наименее развитых стран путем предоставления им льготных кредитов.

Международная финансовая корпорация (МФК) - создана в 1956 г. как филиал МБРР для капиталовложений в частный сектор развивающихся стран - участниц МФК.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) - создан в 1966 г. для стимулирования расширения инвестиций путем обеспечения условий для проведения примирительных и арбитражных переговоров между правительствами стран и иностранными инвесторами.

Международное агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) - создано в 1988 г. как филиал Всемирного банка, но в финансовом отношении является независимым. Как специализированное учреждение Агентство входит в систему ООН. МАГИ создано для оказания помощи развивающимся странам в привлечении частных иностранных инвестиций посредством предоставления инвесторам гарантий от политических рисков.

ОРГАНИЗАЦИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОГО СОТРУДНИЧЕСТВА И РАЗВИТИЯ (ОЭСР) - межгосударственная экономическая организация стран, активно сотрудничающих в валютно- финансовой сфере. В нее входят все промышленно развитые страны. Она заменила с сентября 1961 г. Организацию европейского экономического сотрудничества (ОЕЭС), созданную после 2-й мировой войны в связи с осуществлением плана Маршалла. Штаб-квартира ОЭСР - в Париже.

Организация экономического сотрудничества и развития призвана: содействовать экономическому развитию стран-чле- нов, добиваясь полной занятости и повышения жизненного уровня при поддержании финансовой устойчивости; способствовать подъему экономики развивающихся стран, расширению международной торговли на многосторонней недискриминационной основе; выявлять тенденции в экономическом развитии стран-членов, влияние внутренних действий в сфере экономики на платежные балансы других стран.

БАНК МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ создан в 1930 г. в Базеле (Швейцария). Он объединяет Центральные банки практически всех европейских государств, Канады, Австралии, Японии и группу коммерческих банков США. Более 70 Центральных банков хранят свои резервные валютные средства на счетах БМР. Разработанные в 1992 г. в его комитетах и структурах правила государственного регулирования и надзора за банковской деятельностью стали обязательными для всех коммерческих банков стран - членов ОЭСР.

Из региональных финансовых институтов, играющих определенную роль в мировой экономике, выделяют: Европейский инвестиционный банк; Европейский банк реконструкции и развития; Азиатский банк развития; Африканский банк развития; Исламский банк развития; Межамериканский банк развития.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) начал свою деятельность как финансовый институт Европейского экономического сообщества (ныне Европейского союза) в 1958 г. Место нахождения - Люксембург. Все государства ЕС являются акционерами ЕИБ. Банк предоставляет кредиты не только странам - членам ЕС, но и другим европейским странам, а также странам, расположенным в других регионах.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) осуществляет операции в 27 государствах Восточной, Центральной Европы и бывшего СССР. Совладельцами банка стали 60 стран, в том числе Россия, а также две международные организации - Европейское экономическое сообщество (ныне Европейский союз) и Европейский инвестиционный банк. Членами ЕБРР является также ряд неевропейских государств. Основная цель ЕБРР - содействие странам в переходе к рыночной экономике. Банк работает в основном с частными компаниями.

Азиатский банк развития (АзБР) осуществляет операции в странах Азиатского региона. Членами банка являются не только страны региона, но и европейские государства, а также США и Канада.

Высшим административным органом АзБР является Совет управляющих (по одному от каждой страны - члена банка).

Африканский банк развития (АфБР) действует на Африканском континенте. Утвержден в 1964 г. Штаб-квартира в столице Кот-д'Ивуара Абиджане. Членами банка являются африканские и неафриканские государства, расположенные в Азии, Европе, Северной и Южной Америке. Основная цель банка - кредитование мелкого и среднего бизнеса.

Исламский банк развития (ИБР) начал свою деятельность в 1975 г. в соответствии с решением конференции министров финансов мусульманских стран. Официальная цель деятельности - содействие экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин. Основным условием для вступления в банк является членство в Организации Исламская конференция.

ИБР действует в соответствии с исламскими принципами банковского дела, запрещающими взимание процентов за кредит. Он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграждение за обслуживание. Банк осуществляет вложения в капитал промышленных и сельскохозяйственных объектов, принимает участие в финансировании предприятий в виде соглашений о разделе прибыли, а также получает доход от участия в совместных прибыльных операциях.

Межамериканский банкразвития (МаБР) создан по инициативе латиноамериканских стран. Членами МаБР являются как латиноамериканские страны, так и страны с развитой рыночной экономикой (США, Япония, Канада, Израиль и некоторые европейские страны). Высшим административным органом в МаБР является Совет управляющих (по одному от каждой страны - члена банка). Операциями банка руководит Совет исполнительных директоров.

МаБР предоставляет кредиты как на обычных, рыночных условиях, так и на льготных условиях из Фонда специальных операций.